Ризик-менеджмент у трейдингу: як керувати ризиками та мінімізувати збитки

Що таке ризик-менеджмент у трейдингу?

Комплекс дій, що дозволяє контролювати ризики та можливі збитки у процесі криптоторгівлі, називають ризик-менеджментом. Це система правил, яку учасники використовують з єдиною метою — не “злити” депозит.

Основні принципи ризик-менеджменту

Існують базові правила, які слід враховувати при складанні стратегії ризик-менеджменту в трейдингу криптовалют:

1. Виділіть суму, яку можете дозволити собі втратити без шкоди для фінансового становища.
2. Високий ризик повинен відповідати високому потенційному прибутку, та навпаки. Якщо ви готові ризикувати великою сумою, але прибуток очікується низький, від такої угоди краще відмовитися.
3. Знижуйте ризики, розподіляючи вкладення за різними криптоплатформами та активами.
4. Плануючи угоди, враховуйте всі комісії за переказ, відкриття/закриття позицій, а також за використання маржинального плеча.

Види ризиків у трейдингу

Багато факторів можуть вплинути на результати торгівлі, але основними є:

Ринковий ризик

Курс активу може різко змінитися у невигідному для трейдера напрямку. Наприклад, ціни можуть падати через негативні новини чи економічні кризи.

Кредитний ризик

Ризик банкрутства компанії, яка стоїть за криптовалютою. Якщо емітент не виконає своїх зобов’язань, трейдер може втратити свої інвестиції.

Ризик ліквідності

Це неможливість швидко продати актив за найкращою ціною. Такий ризик найбільш актуальний для великих позицій, які важко ліквідувати на волатильному ринку.

Операційний ризик

Йдеться про збої в торговій системі: проблеми з доступом до рахунку, затримки під час поповнення рахунку або виведення коштів.

Стратегії управління ризиками

Розглянемо популярні стратегії ризик-менеджменту в трейдингу:

Власне дослідження

Принцип DYOR передбачає самостійний аналіз документації та токеноміки проєкту, а також відгуків спільноти. Це допомагає уникнути пасток, таких як шилінг, коли криптовалюта активно рекламується для завищення ціни.

Стоп-лос та тейк-профіт

Відкладені ордери допомагають обмежувати збитки та фіксувати прибуток, захищають від різких коливань ринку та дозволяють торгувати спокійніше.

Стратегія виходу

План виходу з угод краще скласти заздалегідь, щоб вчасно зафіксувати прибуток або збиток, та навіть уникнути втрат у разі непередбаченого падіння цін.

Управління капіталом

Розуміння ризиків мані-менеджменту допоможе отримати максимальну вигоду від інвестицій. Один із головних принципів — правило 1%. Воно говорить про те, що ризик на одну угоду не повинен перевищувати 1% від капіталу.

Диверсифікація та хеджування також знижують ймовірність втрат. Інвестуючи в різні криптовалюти, ви зменшуєте залежність від активу. Хеджування, наприклад, через ф’ючерси, захищає від збитків — якщо ви очікуєте падіння БіткоЇна, можна відкрити контракт на його продаж і мінімізувати втрати.

Інструменти ризик-менеджменту

Скласти ефективну стратегію допоможуть:

• Інструменти технічного аналізу (графіки, індикатори, осцилятори): показують тренди, імпульси, волатильність, сигналізують про перекупленість та перепроданість активів.
• Трекери портфеля: дозволяють контролювати баланс, вартість токенів та монет, а також історію транзакцій у реальному часі на різних платформах.
• Аналізатори портфеля: допомагають оцінювати прибутковість та ризики інвестицій.
• Оптимізатори портфеля: дозволяють розподілити активи у портфелі залежно від ринкових умов та індивідуальних цілей.

Психологія ризик-менеджменту

Важливо навчитися контролювати емоції та упередження, що впливають на прийняття рішень:

• Страх і жадібність: страх веде до швидкого продажу, а жадібність — до надмірних ризиків.
• Ефект підтвердження: люди шукають інформацію, що підтверджує їхні погляди, тому часто слідують невірним прогнозам або стають жертвами шахраїв.
• Ілюзія контролю: ринок непередбачуваний, і важливо пам’ятати про це, будь-яка політико-економічна подія чи висловлювання авторитетної особи може повернути тренд у зворотній напрямок.
• Самодисципліна: наслідування плану ризик менеджменту та використання стоп-лосів допомагають знизити вплив емоцій.

Помилки в управлінні ризиками

Дії, описані нижче, можуть дорого обійтися трейдеру:

1. Відкриття надто великих позицій без глибокого аналізу ринку.
2. Високий леверидж на старті: кредитне плече збільшує як прибуток, так і збитки, тож новачкам потрібно бути з ним обережним.
3. Відхилення від наміченої стратегії через емоції.
4. Використання “останніх” чи позикових грошей викликає стрес та бажання “відіграти” збитки, що заважає об’єктивності.
5. Довіра до крипторадників та ботів без власного дослідження.
6. Ігнорування відкладених ордерів.
7. Нехтування безпекою при роботі з гаманцями та торговими платформами.

Висновок

Ризик менеджмент — це основа успішної торгівлі. Дотримуючись базових принципів, таких як диверсифікація, використання стоп-лосів та контроль емоцій, можна суттєво збільшити шанси на отримання стабільного прибутку.

Хочете купити токен чи монету для інвестицій? На ObmenAT24 можна обміняти USD на Біткоїн, Ефір та Тезер. У нас мінімальні комісії та високі резерви.