2023-09-19 10:26:14
Авторка: Inna Svatenko 
Для покупки и продажи крипты многие платформы требуют проходить проверку KYC. Что это за процедура и какие шаги она предусматривает? Насколько безопасно делиться с онлайн-площадками своими данными? О ключевых особенностях верификации — дальше в нашей статье.
KYC (“know your customer”) — это процедура, которая позволяет финансовым организациям ближе познакомиться со своими клиентами, и предусматривает проверку их личных данных. В криптомире KYC-верификация проводится при регистрации новых аккаунтов на биржах.
Проверка KYC — это процедура, которая проводится в рамках Anti-Money Laundering (AML, программа по противодействию отмыванию денег). Она дает платформам информацию о финансовом положении клиента, на основе которой формируется его риск-профиль.
Разбираемся, как проводится KYC-verification, что это за проверка и какие сведения могут использоваться поставщиками финансовых услуг.
Стандартная верификация проходит в три этапа:
В ходе проверки KYC биржа может потребовать предоставления следующих данных:
Для завершения проверки нужно прикрепить фото документа (паспорта гражданина, водительских прав, заграничного паспорта) и селфи.
Некоторые платформы позволяют проходить быструю KYC-верификацию через украинский государственный портал “Дия”. В данном случае от клиента требуется только разрешение на доступ к личной информации и документам.
Многие пользователи отказываются от проверок, опасаясь, что их данные могут использоваться в мошеннических целях. На самом деле, KYC-верификация — это подтверждение того, что платформа предоставляет безопасное пространство для совершения финансовых операций. Конфиденциальность обеспечивают современные технологии шифрования данных и защищенные каналы связи.
Криптобиржи проводят проверки KYC, поскольку законодательство обязывает их это делать. В США действует закон «Патриот” (USA PATRIOT Act), согласно которому компании должны собирать и проверять сведения о своих клиентах. В ЕС аналогичное требование прописано в “Директиве AML” (Directive (EU) 2018/843).
Выяснив, что такое KYC, поговорим о преимуществах данной процедуры для клиента:
В список минусов стоит отнести:
Некоторые пользователи считают, что принципы анонимности и децентрализации, лежащие в основе технологии блокчейн, нарушаются при осуществлении KYC-верификации. Что это значит?
Децентрализация действительно является главной особенностью блокчейна. Однако анонимность и отсутствие регулирования транзакций делает крипторынок привлекательной площадкой для совершения финансовых преступлений. От этого страдают честные пользователи.
Каждая криптобиржа принимает собственное решение относительно применения KYC, стараясь удерживать баланс между анонимностью клиентов и требованиями закона. Есть платформы, которые предлагают разные уровни KYC, что позволяет пользователям выбирать, насколько детальную информацию они готовы предоставить. Для минимизации рисков эксперты советуют пользоваться платформами с положительной репутацией, которые гарантируют надежность при управлении данными KYC.
Проверки проводятся в рамках борьбы с отмыванием денег и финансовым терроризмом.
Нужно заполнить специальную форму, указав ФИО, контактные данные, дату рождения и адрес регистрации. Для подтверждения информации нужно прикрепить удостоверение личности и фото.
KYC-верификация помогает финансовым платформам установить личность клиента, удостовериться, что они имеют дело с реальным человеком, а не с ботом. В случае выявления подозрительных финансовых операций они могут сразу же обратиться в правоохранительные органы.
Если вы хотите купить криптовалюту без верификации или срочно обменять токены на гривны или доллары, сервис ObmenAT24 всегда к вашим услугам! Безопасность и конфиденциальность гарантируем.
