2023-10-09 12:43:15
Авторка: Inna Svatenko 
По оценкам ООН, каждый год по всему миру отмывается от $800 млрд до $2 трлн. Из-за высокой степени анонимности мошенники часто используют криптовалюты для своих махинаций. Пользователь, получив деньги через биржу или обменник, может даже не догадываться об их темном происхождении.
AML — это способ защититься от рисковых операций и избежать контакта с мошенниками. Разбираемся, что такое AML-проверка, как она проводится, и как Украина на уровне закона борется с финансовым терроризмом.
AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс мер по противодействию отмыванию денег, который не дает злоумышленникам свободно распоряжаться доходами, полученными преступным путем.
Рынок криптовалют имеет огромные масштабы, его капитализация превышает $1 трлн. Цифровые деньги легко перемещаются, что создает выгодные условия для мошенников. Чтобы защитить своих граждан, правительства разных стран обязали криптовалютные компании, оказывающие услуги на их территориях, проводить проверки AML.
AML-защита важна по следующим причинам:
Политика AML описана в регламенте «Travel Rule». Он составлен специально для криптокомпаний международной организацией FATF, которая ведет борьбу с отмыванием денег с 1989 года.
Ключевые принципы AML:
Для “отбеливания” денег мошенники используют:
В Украине действует закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Он основан на международных стандартах и рекомендациях FATF. Закон обязывает финучреждения проводить АML-процедуры и сотрудничать с госорганами в этой сфере.
Лучший способ — выполнить проверку через сервисы АML. Что это такое и как ими пользоваться? Это площадки, которые определяют уровень риска (risk-score), используя адрес кошелька или хеш транзакции. АML-проверка выполняется быстро: достаточно ввести комбинацию в соответствующую строку и через несколько секунд на экране отобразится результат.
Если вы не знаете адрес контрагента, создайте новый кошелек для принятия средств. Переводить деньги на основной счет или на биржу, нужно только после того, как вы убедитесь в их безупречном происхождении.
Осуществляя обмен через обменники или биржу, проверьте, придерживается ли площадка политики AML и KYC.
Сделайте скриншоты или запишите все детали о транзакции: время, сумму и реквизиты кошельков. Обратитесь в службу поддержки биржи или обменника, через который совершалась операция. Сообщите о случившемся в правоохранительные органы.
Криптоплатформы могут потребовать личные и контактные данные, фото документов и селфи.
AML-проверка — это гарантия безопасности. Без нее вы рискуете получить деньги, имеющие незаконное происхождение. Это может повлечь за собой правовые проблемы и замораживание счета.
В ObmenAT24 мы всегда проводим проверку AML при выполнении транзакций. Через наш сервис вы можете безопасно и выгодно обменять криптовалюту в Украине как онлайн, так и офлайн.
