Фарминг криптовалюты: что это?

Что такое фарминг в криптовалюте?

Каждый держатель цифровых активов может передать свои токены и монеты в пользование децентрализованным платформам. Там они будут участвовать в обмене валют, кредитовании и прочих операциях, а инвестор будет получать доход — проценты или часть комиссии с каждой транзакции. Такой метод заработка называют фармингом криптовалют.

Для доходного фермерства подходят только те монеты и токены, которые работают на блокчейнах с поддержкой смарт-контрактов — специальных программ, которые автоматически выполняют заданные условия. Среди них Ethereum, Binance Coin, TRON, а также другие токены стандартов ERC-20, BEP-20 и TRC-20.

Фарминг Биткоинов недоступен, однако разработчики нашли выход и создали Wrapped Bitcoin (ERC-20) — производный токен, который может участвовать в подобных операциях.

Отличие фарминга от стейкинга и майнинга

Стейкинг — это “заморозка” монет на блокчейне, который работает на алгоритме Proof of Stake. Процесс позволяет поддерживать работу сети, за что участники получают вознаграждение. Его размер зависит от количества монет и правил конкретного проекта.

Майнинг — это добыча криптовалют с помощью вычислительной техники. Участники решают сложные задачи, за что получают награду. Здесь нужны вложения в оборудование и электроэнергию.

Что такое фарминг в крипте мы уже выяснили. Простыми словами, это сдача своих криптоактивов в аренду DeFi-платформам. Доход здесь выплачивается в криптовалюте платформы, а не в тех токенах или монетах, которые были вложены изначально.

Таким образом, майнинг, стейкинг и фарминг считаются популярными и эффективными способами заработка на крипте, но работают они по-разному. 

Как работает фарминг?

Фарминг в крипте — это процесс, в основе которого лежит ряд механизмов. Рассмотрим особенности их работы.

Пулы ликвидности (Liquidity Pools)

Приступая к фармингу, инвестор вносит две разные криптовалюты в специальное хранилище, которое называется пул ликвидности. Он обеспечивает мгновенный обмен токенов и монет для других пользователей. Чем больше торгов проходит через пул, тем выше комиссии, которые распределяются между всеми инвесторами-участниками.

Децентрализованные платформы для фарминга

Фарминг криптовалют работает на DeFi-платформах, таких как Uniswap, PancakeSwap, Curve и других. Процесс осуществляется с помощью смарт-контрактов, которые распределяют прибыль и возвращают вложения. 

Добавляя средства в пул на децентрализованных площадках, пользователь получает LP-токены — доказательство, что он внес свою долю. Эти активы можно дополнительно застейкать, чтобы увеличить доход. Они также используются для возврата вложенных монет.

Кредитование

Участники фарминга могут предоставить свои активы взаймы через децентрализованные кредитные протоколы, например, Aave или Compound. Заемщики платят проценты по кредитам, часть которых поступает инвесторам. Доход зависит от суммы займа и условий платформы.

Бонусный способ

Поставщики ликвидности могут получать дополнительные токены от платформ, практикуя фарминг криптовалюты. Что это такое? Речь идет о дополнительном бонусе к основному доходу. Полученные токены можно продать, оставить или использовать внутри экосистемы проекта.

Популярные платформы для фарминга

Мы подготовили краткий обзор топовых сервисов, которые предлагают удобные инструменты для фарминга.

Uniswap

Одна из самых известных DEX-бирж, которая позволяет зарабатывать на предоставлении ликвидности в пулы токенов стандарта ERC-20. Поставщики активов получают процент с комиссий, взимаемых за обменные сделки других пользователей. Управление осуществляется через токен UNI.

PancakeSwap

Децентрализованная биржа на базе BNB Chain, которая фокусируется на токенах BEP20. Пользователи могут внести свои активы в специальные пулы и взамен получить LP-токены. Их можно заблокировать в смарт-контрактах, заработав токены CAKE — внутреннюю валюту платформы.

Compound Finance

Криптоплатформа, которая позволяет давать или брать цифровые активы в долг.

Для старта нужно завести кошелек Ethereum. Сервис автоматически регулирует ставки, реагируя на спрос и предложение. 

Aave

Платформа для криптокредитования, которая поддерживает несколько блокчейнов. Инвесторы вносят активы и получают процент, когда другие пользователи берут активы в долг. Доходность зависит от спроса на заимствование конкретных токенов. Управление осуществляется через криптовалюту AAVE.

Yearn.Finance

Агрегатор доходности, который сам выбирает, куда выгоднее вложить средства инвестора. Он автоматически перемещает активы между различными DeFi-протоколами, чтобы максимизировать прибыль. Пользователь просто вносит токены в хранилище и получает доход. Для управления используется токен YFI.

Плюсы и минусы фарминга

Изучая, что такое фарминг в криптовалюте, нужно также обращать внимание на его положительные и негативные стороны.

Преимущества

Рассмотрим сначала плюсы фарминга:

• Простота входа. Чтобы начать, достаточно купить криптовалюту и внести ее в пул ликвидности. Все делается через удобный интерфейс, а многие платформы предлагают пошаговые инструкции для новичков.
• Пассивный доход. После внесения ликвидности фарминг работает автоматически — инвестор просто наблюдает за поступающими вознаграждениями и мониторит курс.
• Доступность. Фармингом можно заниматься как с компьютера, так и со смартфона. Вам понадобится только подключение к интернету и криптокошелек.
• Высокая доходность. При грамотном выборе платформы и стратегии можно получать доход выше, чем при обычном ходлинге (долгосрочном удерживании) криптовалют.

Недостатки

Главный минус фарминга криптовалют — высокие комиссии за транзакции, что особенно актуально для сетей с высокой нагрузкой, таких как Ethereum. Иногда плата за одно действие (например, добавление ликвидности) может превышать потенциальную прибыль, особенно при небольших вложениях.

Какую прибыль приносит фарминг?

Заработок может сильно отличаться на разных платформах. В среднем годовая доходность (APY) колеблется от 4% до нескольких сотен процентов. Некоторые проекты обещают и тысячи процентов, но такие предложения чаще всего связаны с высокими рисками — от скамов до нестабильных схем.

Высокая доходность обычно недолговечна: как только в пул заходит много пользователей, сумма снижается, ведь вознаграждение распределяется между всеми участниками. Чтобы зарабатывать больше, криптофермеры часто мигрируют между платформами. Статистика говорит, что уже в первый день 42% пользователей покидают проект, а через три дня — более 70%.

Риски, связанные с фармингом

Фарминг криптовалют — это способ получения дохода на крипте, который предусматривает определенные риски:

Impermanent loss: что это и как избежать?

Это временные убытки, которые возникают, если один из токенов в пуле резко меняет цену. Возвращение курса к прежним позициям может нивелировать потери, но гарантий нет.

Чтобы снизить риски:

• выбирайте пулы с парой стейблкоинов (например, USDT/USDC);
• используйте односторонний фарминг криптовалюты, если такой доступен (некоторые платформы позволяют добавлять в пул не пару токенов, а только один);
• избегайте криптовалют с высокой волатильностью.

Риски взлома смарт-контрактов

Если автоматические программы имеют ошибки или “дыры” в коде, злоумышленники могут украсть средства фармеров. Этот риск повышен на новых и малоизвестных платформах. Чтобы избежать такой ситуации, используйте проверенные сервисы, читайте отзывы и проверяйте наличие аудита смарт-контрактов, прежде чем начинать фарминг. 

Волатильность криптовалют

Курсы токенов часто меняются. Даже если вы зарабатываете на фарминге, стоимость вашего вознаграждения может резко упасть вместе с рынком. Это особенно критично для токенов, которые выдаются как бонус за участие в фарминге. Чтобы снизить риск, важно диверсифицировать свои вложения между разными активами, а также комбинировать разные способы заработка.

Как начать фарминг?

Чтобы понять, что такое фарминг криптовалюты на практике, следуйте простой инструкции. Этот путь подойдет даже тем, кто раньше не сталкивался с DeFi-продуктами:

1. Выберите платформу и подготовьте кошелек. Убедитесь, что на балансе есть немного криптовалюты для оплаты комиссии (например, ETH или BNB, в зависимости от сети). Затем подключите кошелек к выбранному сервису для фарминга.
2. Купите два токена, например, ETH и USDC. Важно, чтобы стоимость активов была примерно равной.
3. Добавьте ликвидность. Зайдите на платформу, выберите пул и внесите в него активы. После подтверждения транзакции вы получите LP-токены, которые подтверждают вашу долю в пуле. Каждый раз, когда средства будут участвовать в обменах, на счет будет начисляться комиссия, пропорциональна доле.
4. Застейкайте LP-токены. Перейдите в раздел фарминга, выберите нужный пул и заблокируйте полученные токены в смарт-контракте. После этого начнется начисление дополнительного вознаграждения.

Будущее фарминга в криптовалюте

Рынок постепенно меняется: пользователи становятся более требовательными, а платформы — более продвинутыми. Все чаще проекты предлагают автоматические стратегии и снижают порог входа, делая фарминг доступным для новичков.

Основной тренд — повышение безопасности и прозрачности. Все больше внимания уделяется аудиту смарт-контрактов и защите средств пользователей. Также развивается мультичейн-фермерство — возможность использовать разные блокчейны для увеличения доходности.

В будущем фарминг в крипте может стать частью более широкой финансовой экосистемы, где децентрализованные инструменты будут конкурировать с банками.

Советы для начинающих: как минимизировать риски и увеличить доход

Если вы разобрались, что такое фарминг, и хотите испытать данный вид заработка, воспользуйтесь нашими рекомендациями, которые уберегут вас от непредвиденных убытков:

• Начинайте с небольших сумм, потеря которых существенно не ударит по вашему бюджету.
• Прежде чем вносить средства, узнайте, на какой срок блокируются активы в пуле и есть ли штраф за досрочный вывод.
• Если доходность высокая, то лучше периодически фиксировать прибыль, ведь ставка в любой момент может снизиться.
• Регулярно отслеживайте обновления платформы — в случае уязвимостей это поможет быстро среагировать и защитить свои средства.

Заключение

Фарминг в криптовалюте — это простой способ получать пассивный доход, предоставляя свои активы децентрализованным платформам. Несмотря на высокую потенциальную доходность, этот инструмент не лишен минусов: волатильность, взломы смарт-контрактов, impermanent loss.

Успех в фарминге требует внимательности, умения управлять рисками и готовности постоянно адаптироваться к изменениям рынка. Если вы разобрались в тонкостях фарминга, выбрали надежную платформу и действуете осознанно — этот инструмент может стать частью вашей криптостратегии и принести ощутимую прибыль.

Хотите купить Tether (USDT) для участия в фарминге?
ObmenAT24 гарантирует выгодные курсы, низкие комиссии, простую процедуру обмена и защиту данных. Подать заявку можно только через наш сайт.