Трейдинг криптовалют - основы торговли

Как работает торговля криптовалютой

Криптотрейдинг — это спекуляция на изменении стоимости монет. Зарабатывать можно на покупке и продаже токенов через биржу, или используя торговый счет CFD.

Биржевая торговля

Суть торговли заключается в том, чтобы купить монету дешевле, а продать дороже. Чтобы открыть позицию, трейдеру нужно создать учетную запись на бирже и пополнить баланс. Купленные токены нужно хранить в своем кошельке до момента, пока вы не будете готовы их продать, или в качестве депозита на биржевом счете.

Торговля CFD на криптовалюты

Торговля криптовалютой осуществляется через брокеров и позволяет спекулировать на движении стоимости токенов без необходимости их фактической покупки. Вы можете открыть long-позицию, если предполагаете, что определенный актив вырастет в цене, или short-позицию, если считаете, что она упадет.

Если в процессе торговли стоимость криптовалюты движется в пользу трейдера, он получает прибыль, соответствующую разнице между ценой открытия и ценой закрытия позиции. Если же цена движется в обратном направлении, трейдер теряет деньги.

Анализ рынка криптовалют

Чтобы трейдинг криптовалют был успешным, вы должны научиться правильно читать и анализировать рыночные данные. Есть два основных метода, которые можно использовать:

1. Технический анализ. Подразумевает изучение информации о ценах и объеме торгов за прошлый период для определения тенденций и формирования прогнозов на будущее. Он использует графики, индикаторы и другие инструменты для определения паттернов и сигналов, которые могут указывать на точки входа и выхода из позиций.
2. Фундаментальный анализ. Подразумевает изучение данных и новостей, связанных с криптовалютами, чтобы понять их потенциальную стоимость и перспективы роста. Во внимание могут приниматься экономические показатели, техническое развитие, партнерства, правовое регулирование и другие события.

Трейдеры обычно комбинируют различные методы анализа и проводят собственные исследования рынка.

Основные типы криптовалютных бирж

Криптовалютная биржа — это платформа, на которой люди могут покупать, продавать криптовалюты и торговать ими. 

На биржах пользователи размещают ордера (запросы) на покупку или продажу криптоактивов по определенной цене и ждут, пока будет найден контрагент для совершения сделки. 

Существует два основных типа криптобирж: централизованные (СЕХ) и децентрализованные (DEX).

На централизованных площадках можно торговать одновременно цифровыми и фиатными деньгами. Работают они по принципу банка. Пользователь, который хочет выполнить операцию по покупке или продаже крипты, доверяет свои активы бирже, а затем получает нужную валюту. Все сделки и операции контролируются и управляются самой платформой. Среди популярных централизованных криптобирж можно выделить Coinbase, Binance, Gemini и Kraken. 

Децентрализованные площадки работают на основе технологии блокчейн и не требуют посредника для выполнения сделок между покупателями и продавцами. Они предоставляют платформу для обмена цифровыми активами напрямую между участниками сети. Пользователи не открывают счет на бирже, а свои средства хранят на криптокошельках, которые при осуществлении обмена подключаются к платформе. Все операции выполняются с применением смарт-контакта — блокчейн-программы, которая обеспечивает надежность и правильность сделки. Выполнять транзакции можно только с участием криптовалюты. При этом обмен должен осуществляться только в пределах одного блокчейна: вы не сможете обменять ETH на BTC, так как они работают в разных сетях. 

Самые популярные биржи DEX: Uniswap, PancakeSwap, WavesDex.

Как выбрать криптовалютную биржу

Как торговать криптовалютой и как выбрать для этого надежную и безопасную площадку? Следующие рекомендации подскажут, на что нужно обратить внимание:

1. Проверьте финансовый оборот. Большие суммы говорят о том, что платформа имеет достаточно ресурсов, чтобы обеспечить выполнение торговых операций. Кроме того, высокий оборот может свидетельствовать о популярности биржи.
2. Проверьте лимиты. Убедитесь, что они соответствуют вашим потребностям и торговым стратегиям. Биржи могут устанавливать ограничения на сумму депозита и вывода, на минимальную или максимальную сумму покупки/ продажи активов. 
3. Уточните размер комиссий. Новичку без крупного капитала следует выбирать биржи с более низкими комиссиями. 
4. Оцените количество торговых пар. Обращайте внимание на платформы с большим выбором криптоактивов. Также учитывайте, что криптобиржи предлагают собственные курсы конвертации, которые могут отличаться от рыночных.
5. Узнайте, какие способы пополнения счета и вывода средств доступны на площадке. Уточните, можно ли использовать банковские карты, сколько времени в среднем занимают операции. 

Перед началом работы также стоит проверить репутацию криптобиржи. Почитайте отзывы о площадке на тематических форумах, проанализируйте публикации в СМИ.

Как начать торговать криптовалютой

Перед тем, как начать торговать криптовалютой, вам нужно зарегистрироваться на площадке, пройти верификацию, создать криптовалютный кошелек и пополнить счет. Рассказываем пошагово, как это можно сделать.

Регистрация на бирже

Процедура не требует сложных шагов и зачастую проходит быстро. Пользователю нужно ввести минимум данных: ФИО, дату рождения, номер телефона, e-mail. Некоторые платформы уже после этого предоставляют ограниченный доступ к своим услугам. Однако для полноценного трейдинга понадобится пройти верификацию: подтвердить личность и адрес проживания с помощью документов. В некоторых случаях может потребоваться также подтверждение платежеспособности пользователя. Это могут быть выписки со счетов, кредитной истории, справка о доходах и т.д..

Создание кошелька

Кошелек позволяет безопасно хранить криптовалюты, а также принимать, отправлять и обменивать различные цифровые активы. Понадобится кошелек также и для участия в торговле: для открытия депозита и вывода средств. Существуют горячие кошельки (мобильные приложения, онлайн-кошельки) и холодные (аппаратные и бумажные). Последние — более безопасные и менее подвержены кибератакам. 

Чтобы создать горячий кошелек, нужно загрузить соответствующее приложение или расширение, пройти регистрацию, сгенерировать приватный ключ. Получить бумажный кошелек можно, воспользовавшись услугами онлайн-генераторов Bitaddress.org или MyEtherWallet. Аппаратный кошелек можно купить у официальных производителей, таких как Ledger, Trezor и KeepKey. 

Пополнение баланса

Пополнить счет можно несколькими способами: 

• С криптовалютного кошелька. Если у вас уже есть цифровые монеты, вы можете отправить их на адрес кошелька, предоставленный биржей. 
• С банковской карты. Некоторые биржи позволяют пополнять баланс с помощью кредитных или дебетовых карт. 
• Через платежные системы. На многих площадках пополнение счета возможно через такие сервисы, как PayPal, Perfect Money, Skrill, AdvCash и другие.
• Через P2P-платформы. Сгенерируйте адрес биржевого кошелька и передайте его пользователю, который хочет продать криптовалюту и принимает P2P-платежи. После оплаты покупки оговоренным способом монеты поступят на ваш счет.

Основные виды ордеров

Крипто трейдинг подразумевает использование разных видов ордеров. Рассмотрим, в чем заключается суть самых основных из них:

1. Рыночный ордер. Трейдер указывает желаемую сумму криптовалюты для покупки или продажи, и ордер исполняется по наилучшей доступной цене на рынке.
2. Лимитный ордер. Позволяет трейдеру установить конкретную цену, по которой он хочет купить или продать криптовалюту. Когда цена достигает указанного уровня, ордер исполняется.
3. Стоп-ордер. Активируется, когда котировки достигают заданной отметки. Он используется криптотрейдерами для защиты от финансовых потерь.
4. Тейк-профит ордер. Используется для автоматического закрытия позиции с прибылью, когда цена достигает определенного уровня. Он позволяет трейдеру зафиксировать прибыль и автоматически выйти из позиции.
5. Стоп-лимит ордер. Активируется, когда стоимость достигает заданного уровня (стоп-цены), после чего он превращается в лимитный ордер с указанной ценой.
6. Депозитный ордер. Трейдер размещает криптовалюту на бирже под процент и получает пассивный доход. Бывают депозиты с фиксированной и плавающей процентной ставкой.
7. TWAP — метод размещения ордеров, который направлен на достижение средней цены актива в течение заданного периода времени. Например, если трейдер хочет совершить крупную сделку, он может использовать TWAP для покупки или продажи актива по средней цене за определенное время, вместо того чтобы сразу размещать всю сделку на рынке. Такой метод доступный на бирже Binance.

Управление рисками и психология трейдинга

Успешный крипто трейдинг во многом зависит от способности инвестора управлять рисками и от его психологического настроя. Мы подготовили для вас советы, которые помогут минимизировать убытки в процессе торговли:

1. Определите свои финансовые цели и уровень риска, который вы готовы принять. Пропишите максимально допустимые убытки для каждой сделки.
2. Распределите свои инвестиции по различным активам, чтобы уменьшить риски концентрации и повысить вероятность получения дохода из разных источников.
3. Используйте стоп-лоссы и тейк-профиты, чтобы ограничить свои потенциальные убытки. 
4. Будьте осторожны, если используете маржинальную торговлю с кредитным плечом, которое может увеличить как прибыль, так и потери.

Не менее важно в трейдинге научиться контролировать свои эмоции, в первую очередь — страх и жадность. Избегайте принятия спонтанных решений. Что бы ни случилось, следуйте своей стратегии и плану торговли. Учитесь быть терпеливыми и ждать правильных возможностей для входа или выхода из позиции. Старайтесь постоянно совершенствовать навыки анализа рынка, чтобы принимать более обоснованные решения и улучшать результаты.

Различные стратегии торговли криптовалютой

Существует несколько распространенных стратегий торговли криптовалютой. Ниже представлены некоторые из них:

1. Долгосрочное инвестирование. Эта стратегия основана на долгосрочном владении криптовалютой с целью получения прибыли от ее потенциального роста в будущем. Выбрать перспективные проекты помогает фундаментальный анализ. 
2. Дневная торговля. Это стратегия, при которой трейдеры открывают и закрывают позиции в течение одного дня. Они стремятся извлечь прибыль из краткосрочных колебаний цен. Для определения точек входа и выхода применяется технический анализ.
3. Свинг-трейдинг. Стратегия заключается в удержании позиций на протяжении нескольких дней или недель, чтобы извлечь прибыль из более ощутимых ценовых скачков. Чтобы определить подходящие моменты для покупки и продажи активов, трейдеры анализируют технические паттерны и тренды.
4. Арбитраж. Трейдеры зарабатывают на разнице цен на одну и ту же криптовалюту, покупая и продавая ее на разных биржах.
5. Индикаторные стратегии. Трейдеры используют сигналы технических индикаторов для определения точек входа и выхода на рынок.
6. Торговые боты. Это компьютерные алгоритмы, разработанные для автоматической торговли. Они используются для выполнения торговых стратегий без необходимости постоянного присутствия и участия трейдера. Боты работают на основе заранее заданных правил, которые определяют, когда совершать сделки, какие активы покупать или продавать, и по каким ценам.

Возможна ли торговля криптовалютой в Украине? Официально трейдинг станет доступным после принятия закона “О виртуальных активах”. В мае 2023 года чиновники начали работу над новой версией законопроекта, которая будет соответствовать европейскому регламенту МіСА. После его принятия, криптобиржи смогут легально работать в Украине, а доход, полученный в результате трейдинга, нужно будет декларировать. Сегодня купить и продать криптовалюту выгодно и безопасно можно через онлайн-обменники. Сервисы работают с популярными монетами, такими как BTC, ETH, USDT, и позволяют обменивать их на фиатные UAH, USD, EUR. Главными преимуществами являются анонимность, скорость работы и простота. 

Поменять криптовалюту на фиат за 10-15 минут можно через сервис ObmenAT24.
Услуги предоставляются без обязательной регистрации и с минимальными комиссиями.