Трейдинг криптовалют – основи торгівлі

Як працює торгівля криптовалютою

Криптотрейдинг — це спекуляція на зміні вартості монет. Заробляти можна на купівлі та продажі токенів через біржу, або використовуючи торговий рахунок CFD.

Біржова торгівля

Суть торгівлі полягає в тому, щоб купити монету дешевше, а продати дорожче. Щоб відкрити позицію, трейдеру необхідно створити обліковий запис на біржі та поповнити баланс. Куплені токени потрібно зберігати у своєму гаманці до моменту, коли ви будете готові їх продати, або як депозит на біржовому рахунку.

Торгівля CFD на криптовалюти

Торгівля криптовалютою здійснюється через брокерів і дозволяє спекулювати на зміні вартості токенів, не купуючи їх при цьому. Ви можете відкрити long-позицію, якщо вважаєте, що певний актив зросте в ціні, або short-позицію, якщо думаєте, що вона впаде.

Якщо в процесі торгівлі вартість криптовалюти рухається на користь трейдера, він отримує прибуток, що відповідає різниці між ціною відкриття та ціною закриття позиції. Якщо ж ціна рухається у зворотному напрямку, трейдер втрачає гроші.

Аналіз ринку криптовалют

Щоб трейдинг криптовалют був успішним, ви повинні навчитися правильно читати та аналізувати ринкові дані. Є два основні методи, які можна використовувати:

Технічний аналіз. Передбачає вивчення інформації про ціни та обсяг торгів за минулий період. Використовується для визначення тенденцій та формування прогнозів на майбутнє. За допомогою графіків, індикаторів та інших інструментів визначаються точки входу та виходу з позицій.

Фундаментальний аналіз. Передбачає вивчення даних і новин, пов’язаних з криптовалютами, щоб зрозуміти їхню потенційну вартість і оцінити перспективи зростання. До уваги можуть братися економічні показники, технічний розвиток, партнерства, правове регулювання та інші події.

Трейдери зазвичай комбінують різні методи аналізу та проводять власні дослідження ринку.

Основні типи криптовалютних бірж

Криптовалютна біржа — це платформа, де люди можуть купувати, продавати криптовалюти, а також торгувати ними.

На біржах користувачі розміщують ордери (запити) на купівлю або продаж криптоактивів за певною ціною і чекають, поки знайдеться контрагент для здійснення угоди.

Існує два основних типи криптобірж: централізовані (СЕХ) та децентралізовані (DEX).

На централізованих майданчиках можна торгувати одночасно цифровими та фіатними грошима. Працюють вони за принципом банку. Користувач, який хоче виконати операцію з купівлі або продажу крипти, довіряє свої активи біржі, а потім отримує потрібну валюту. Усі угоди та операції контролюються та управляються самою платформою. Серед популярних централізованих криптобірж можна виділити Coinbase, Binance, Gemini та Kraken.

Децентралізовані майданчики працюють на основі технології блокчейн. Угоди між покупцями та продавцями виконуються без посередників. Користувачі не відкривають рахунок на біржі, а свої кошти зберігають на криптогаманцях, які під час здійснення обміну підключаються до платформи. Усі операції виконуються із застосуванням смарт-контакту — блокчейн-програми, яка забезпечує надійність та правильність угоди. Виконувати транзакції можна лише за участю криптовалюти. При цьому обмін повинен здійснюватись лише в межах одного блокчейну: ви не зможете обміняти ETH на BTC, оскільки вони знаходяться у різних мережах.

Найпопулярніші біржі DEX: Uniswap, PancakeSwap, WavesDex.

Як вибрати криптовалютну біржу

Як торгувати криптовалютою та як вибрати для цього безпечну платформу? Наступні рекомендації підкажуть, на що слід звернути увагу:

1. Перевірте фінансовий обіг. Великі суми вказують на те, що платформа має достатньо ресурсів, щоб забезпечити виконання торгових операцій. Крім того, високий обіг можна розцінювати як підтвердження популярності біржі.
2. Перевірте ліміти. Переконайтеся, що вони відповідають вашим потребам та торговим стратегіям. Біржі можуть встановлювати обмеження на суму депозиту та виведення коштів, а також на мінімальну та максимальну суму купівлі/продажу активів.
3. Уточніть розмір комісій. Новачку без великого капіталу слід обирати біржі з нижчими комісіями.
4. Оцініть кількість торгових пар. Надавати перевагу слід платформам з великим вибором криптоактивів. Також зверніть увагу, що на біржах діють внутрішні курси конвертації, які можуть відрізнятись від ринкових.
5. Дізнайтеся, які способи поповнення рахунку та виведення коштів доступні на платформі. Уточніть, чи можна використовувати банківські картки, скільки часу в середньому займають операції.

Перед початком роботи варто перевірити репутацію криптобіржі. Почитайте відгуки про платформу на тематичних форумах, проаналізуйте публікації у ЗМІ.

Як почати торгувати криптовалютою

Для початку потрібно зареєструватися на біржі, пройти верифікацію, створити криптовалютний гаманець і поповнити рахунок. Розповідаємо покроково, як почати торгувати криптовалютою.

Реєстрація на біржі

Процедура не вимагає складних кроків і часто відбувається швидко. Користувачеві потрібно ввести мінімум даних: ПІБ, дату народження, номер телефону, e-mail. Деякі платформи вже після цього надають обмежений доступ до своїх послуг. Однак для повноцінного трейдингу потрібно буде пройти верифікацію: підтвердити особу та адресу проживання за допомогою документів.У деяких випадках може знадобитися підтвердження платоспроможності користувача. Це можуть бути виписки з рахунків, кредитної історії, довідка про доходи тощо.

Створення гаманця

Гаманець дозволяє безпечно зберігати криптовалюти, а також приймати, надсилати та обмінювати різні цифрові активи. Знадобиться гаманець також для участі у торгівлі: для відкриття депозиту та виведення коштів. Існують гарячі гаманці (мобільні застосунки, онлайн-гаманці) та холодні (апаратні та паперові). Останні — безпечніші і менш схильні до кібератак.

Щоб створити гарячий гаманець, потрібно завантажити відповідний застосунок або розширення, пройти реєстрацію, згенерувати приватний ключ. Отримати паперовий гаманець можна, скориставшись послугами онлайн-генераторів Bitaddress.org чи MyEtherWallet. Апаратний гаманець можна купити у офіційних виробників, таких як Ledger, Trezor та KeepKey.

Поповнення балансу

Поповнити рахунок можна кількома способами:

• З криптовалютного гаманця. Якщо у вас вже є цифрові монети, ви можете надіслати їх на адресу гаманця, який надасть біржа.
• З банківської картки. Деякі біржі дозволяють поповнювати баланс за допомогою кредитних чи дебетових карток.
• Через платіжні системи. На багатьох майданчиках поповнення рахунку можливе через такі сервіси як PayPal, Perfect Money, Skrill, AdvCash та інші.
• Через P2P-платформи. Згенеруйте адресу біржового гаманця та передайте його користувачеві, який хоче продати криптовалюту та приймає P2P-платежі. Після оплати покупки монети надійдуть на ваш рахунок.

Основні види ордерів

Крипто трейдинг передбачає використання різних видів ордерів. Розглянемо, у чому полягає суть найголовніших із них:

1. Ринковий ордер. Трейдер вказує бажану суму криптовалюти для купівлі або продажу, і ордер виконується за доступною ціною на ринку.
2. Лімітний ордер. Дозволяє трейдеру встановити конкретну ціну, за якою він хоче купити чи продати криптовалюту. Коли ціна досягає вказаного рівня, ордер виконується.
3. Стоп-ордер. Активується, коли котирування досягають заданої позначки. Він використовується криптотрейдерами для захисту від непередбачуваних фінансових втрат.
4. Тейк-профіт ордер. Використовується для автоматичного закриття позиції з прибутком, коли ціна досягає певного рівня. Він дозволяє трейдеру зафіксувати прибуток та автоматично вийти з позиції.
5. Стоп-ліміт ордер. Активується, коли вартість досягає заданого рівня (стоп-ціни), після чого він перетворюється на лімітний ордер із зазначеною ціною.
6. Депозитний ордер. Трейдер розміщує криптовалюту на біржі під відсоток та отримує пасивний дохід. Бувають депозити з фіксованою та плаваючою відсотковою ставкою.
7. TWAP — метод розміщення ордерів, який спрямований на досягнення середньої ціни активу протягом певного періоду часу. Наприклад, якщо трейдер хоче здійснити велику угоду, він може використовувати TWAP для купівлі або продажу активу за середньою ціною, визначеною за певний проміжок часу, замість того, щоб відразу розміщувати всю угоду на ринку. Такий спосіб доступний на біржі Binance.

Управління фінансовими ризиками та психологія трейдингу

Успішний крипто трейдинг багато в чому залежить від здатності інвестора управляти ризиками та від його психологічного настрою. Ми підготували для вас поради, які допоможуть мінімізувати збитки у процесі торгівлі:

1. Визначте свої фінансові цілі та рівень ризику, який ви готові прийняти. Пропишіть максимально допустимі збитки для кожної угоди.
2. Розподіліть свої інвестиції за різними активами, щоб зменшити ризики концентрації та підвищити ймовірність отримання доходу з різних джерел.
3. Використовуйте стоп-лоси, щоб обмежити свої потенційні збитки.
4. Будьте обережними, якщо використовуєте маржинальну торгівлю з кредитним плечем, адже воно може збільшити як прибуток, так і втрати.

Не менш важливо в трейдингу навчитися контролювати свої емоції, насамперед — страх і жадібність. Уникайте спонтанних рішень. Що б не трапилося, дотримуйтесь своєї стратегії та плану торгівлі. Вчіться бути терплячими і чекати на правильні можливості для входу або виходу з позиції. Намагайтеся постійно вдосконалювати навички аналізу ринку, щоб приймати більш обґрунтовані рішення та покращувати результати.

Різні стратегії торгівлі криптовалютою

Існує кілька поширених стратегій торгівлі криптовалютою. Нижче представлені деякі з них:

1. Довгострокове інвестування. Трейдер купує криптовалюту та зберігає її тривалий період часу, з метою отримання прибутку від її потенційного зростання в майбутньому. Знаходити перспективні проєкти допомагає фундаментальний аналіз.
2. Денна торгівля. Це стратегія, за якої трейдери відкривають та закривають позиції протягом одного дня, прагнучи отримати прибуток від короткострокових коливань цін. Для визначення точок входу та виходу застосовується технічний аналіз.
3. Свінг-трейдинг. Стратегія передбачає утримання позицій протягом кількох днів чи тижнів. Застосовується для отримання прибутку із більш відчутних цінових коливань. Щоб визначити вдалі моменти для купівлі та продажу активів, трейдери аналізують технічні патерни та тренди.
4. Арбітраж. Трейдери заробляють на різниці цін, купуючи й продаючи одну й ту саму криптовалюту на різних біржах.
5. Індикаторна стратегія. Трейдери використовують сигнали технічних індикаторів для визначення точок входу та виходу на ринок.
6. Торгові боти. Це комп’ютерні алгоритми, розроблені для автоматичної торгівлі. Вони використовуються для виконання торгових стратегій без необхідності постійної присутності та участі трейдера. Боти працюють на основі заздалегідь встановлених правил, які визначають, коли здійснювати угоди, які активи купувати чи продавати, та за якими цінами.

Чи можлива торгівля криптовалютою в Україні? Офіційно трейдинг стане доступним після ухвалення закону “Про віртуальні активи”. У травні 2023 року чиновники розпочали роботу над новою версією законопроєкту, яка відповідатиме європейському регламенту МіСА. Після його ухвалення криптобіржі зможуть легально працювати в Україні, а дохід, отриманий в результаті трейдингу, потрібно буде декларувати. 

Сьогодні здійснювати операції з криптовалютою вигідно та безпечно можна через онлайн-обмінники. Сервіси працюють з популярними монетами, такими як BTC, ETH, USDT і дозволяють обмінювати їх на фіатні UAH, USD, EUR, та навпаки. Головні переваги обмінників: анонімність, швидкість роботи та простота.

Обміняти криптовалюту на фіат за 10-15 хвилин можна через сервіс ObmenAT24.
Послуги надаються без обов’язкової реєстрації та з мінімальними комісіями.