2023-09-19 10:26:14
Авторка: Inna Svatenko 
Для купівлі та продажу крипти багато платформ вимагають проходити перевірку KYC. Що це за процедура та які кроки вона передбачає? Наскільки безпечно ділитися з онлайн-майданчиками своїми даними? Про ключові особливості верифікації — далі в нашій статті.
KYC (know your customer) — це процедура, яка дозволяє фінансовим організаціям ближче познайомитися зі своїми клієнтами, і передбачає перевірку їхніх особистих даних. У криптосвіті KYC-верифікація проводиться під час реєстрації нових акаунтів на біржах.
Перевірка KYC — це процедура, яка проводиться в рамках Anti-Money Laundering (AML, програма протидії відмиванню грошей). Вона надає платформам інформацію про фінансове становище клієнта, на основі якої формується його ризик-профіль.
Розбираємося, як проводиться KYC-verification, що це за перевірка та які відомості можуть використовувати постачальники фінансових послуг.
Стандартна верифікація проходить у три етапи:
Під час перевірки KYC біржа може вимагати наступні дані:
Для завершення перевірки потрібно прикріпити фото документа (паспорта громадянина, водійських прав, закордонного паспорта) та селфі.
Деякі платформи дозволяють проходити швидку KYC-верифікацію через український державний портал “Дія”. У цьому випадку від клієнта потрібен лише дозвіл на доступ до особистої інформації та документів.
Багато користувачів відмовляються від перевірок, побоюючись, що їхні дані можуть використовуватися неправомірно. Насправді KYC-верифікація — це підтвердження того, що платформа надає безпечний простір для здійснення фінансових операцій. Конфіденційність забезпечують сучасні технології шифрування даних та захищені канали зв’язку.
Криптобіржі проводять перевірки KYC, оскільки законодавство зобов’язує їх це робити. У США діє закон “Патріот” (USA PATRIOT Act), згідно з яким компанії мають збирати та перевіряти відомості про своїх клієнтів. У ЄС аналогічна вимога прописана у “Директиві AML” (Directive (EU) 2018/843).Переваги та ризики KYC
З’ясувавши, що таке KYC, поговоримо про переваги даної процедури для клієнта:
До списку мінусів варто віднести:
Деякі користувачі вважають, що принципи анонімності та децентралізації, що лежать в основі технології блокчейн, порушуються під час здійснення KYC-верифікації. Що це означає?
Децентралізація справді вважається головною особливістю блокчейну. Однак анонімність транзакцій та відсутність регулювання роблять крипторинок привабливим майданчиком для скоєння фінансових злочинів. Від цього страждають чесні користувачі.
Кожна криптобіржа ухвалює власне рішення щодо застосування KYC, намагаючись утримувати баланс між анонімністю клієнтів та вимогами закону. Існують платформи, які пропонують різні рівні KYC, що дозволяє користувачам вибирати, наскільки детальну інформацію вони готові надати. Для мінімізації ризиків експерти радять користуватися платформами з позитивною репутацією та надійною системою управління даними KYC.
Перевірки проводяться у рамках боротьби з відмиванням грошей та фінансовим тероризмом.
Потрібно заповнити спеціальну форму, вказавши ПІБ, контактні дані, дату народження та адресу реєстрації. Для підтвердження інформації потрібно прикріпити посвідчення особи та фото.
KYC-верифікація допомагає фінансовим платформам встановити особистість клієнта, переконатися, що вони мають справу з реальною людиною, а не з ботом. У разі виявлення підозрілих фінансових операцій вони можуть відразу звернутися до правоохоронних органів.
Якщо ви хочете купити криптовалюту без верифікації або терміново обміняти токени на гривні чи долари, сервіс ObmenAT24 завжди до ваших послуг! Безпеку та конфіденційність гарантуємо.
