Риск-менеджмент в трейдинге: как управлять рисками и минимизировать убытки

Что такое риск-менеджмент в трейдинге?

Комплекс действий, позволяющий контролировать риски и возможные убытки в процессе криптоторговли, называют риск-менеджментом. Это система правил, которую участники используют с одной целью — не “слить” депозит. 

Основные принципы риск-менеджмента

Существуют базовые правила, которые нужно учитывать при составлении стратегии риск-менеджмента в трейдинге криптовалют:

1. Выделите сумму, которую можете позволить себе потерять без ущерба для финансового положения. 
2. Высокий риск должен соответствовать высокой потенциальной прибыли, и наоборот. Если вы готовы рисковать многим, но доход ожидается небольшой, от такой сделки лучше отказаться.
3. Снижайте риски, распределяя вложения по разным криптоплатформам и активам. 
4. Планируя сделки, учитывайте все комиссии — за перевод, открытие/закрытие позиций, а также за использование маржинального плеча. 

Виды рисков в трейдинге

Много факторов могут повлиять на результаты торговли, но основные из них:

Рыночный риск 

Курс актива может резко измениться в невыгодном для трейдера направлении. Например, цены могут падать из-за негативных новостей или экономических кризисов.

Кредитный риск 

Риск банкротства компании, которая стоит за криптовалютой. Если эмитент не выполнит свои обязательства, трейдер может лишиться своих инвестиций.

Риск ликвидности 

Это невозможность быстро продать актив по лучшей цене. Это особенно актуально для больших позиций, которые тяжело ликвидировать на волатильном рынке.

Операционный риск

Речь идет о сбоях в торговой системе: проблемах с доступом к счету, задержках при пополнении счета или выводе средств.

Стратегии управления рисками

Рассмотрим популярные стратегии риск-менеджмента в трейдинге:

Собственное исследование

Принцип DYOR предполагает самостоятельный анализ документации и токеномики проекта, а также отзывов сообщества. Это помогает избежать ловушек, таких как “шиллинг”, когда криптовалюта активно рекламируется для завышения цены.

Стоп-лосс и тейк-профит 

Отложенные ордера помогают ограничивать убытки и фиксировать прибыль, защищают от резких движений рынка и позволяют торговать более спокойно.

Стратегия выхода 

План выхода из сделок лучше составить заранее, чтобы вовремя зафиксировать прибыль или убыток, а также избежать потерь в случае непредвиденного падения цен.

Управление капиталом

Понимание рисков мани-менеджмента поможет получить максимальную выгоду от инвестиций. Один из главных принципов — правило 1%. Оно гласит, что риск на одну сделку не должен превышать 1% от капитала. 

Диверсификация и хеджирование также снижают вероятность потерь. Инвестируя в различные криптовалюты, вы уменьшаете зависимость от одного актива. Хеджирование, например через фьючерсы, защищает от убытков — если вы ожидаете падение Биткоина, можно открыть контракт на его продажу и минимизировать потери.

Инструменты риск-менеджмента

Составить эффективную стратегию помогут:

• Инструменты технического анализа (графики, индикаторы, осцилляторы): показывают тренды, импульсы, волатильность, сигнализируют о перекупленности и перепроданности активов.
• Трекеры портфеля: позволяют контролировать баланс, стоимость токенов и монет, а также историю транзакций в реальном времени на разных платформах.
• Анализаторы портфеля: помогают оценивать прибыльность и риски инвестиций.
• Оптимизаторы портфеля: позволяют распределить активы в портфеле в зависимости от рыночных условий и индивидуальных целей. 

Психология риск-менеджмента

Важно научиться контролировать эмоции и предубеждения, влияющие на принятие решений:

• Страх и жадность: страх ведет к быстрой продаже, а жадность — к чрезмерным рискам.
• Эффект подтверждения: люди ищут информацию, подтверждающую их взгляды, и часто следуют неверным прогнозам или становятся жертвами мошенников.
• Иллюзия контроля: рынок непредсказуем, и важно помнить об этом, любое политико-экономическое событие или высказывание авторитетной личности может развернуть тренд.
• Самодисциплина: следование плану риск менеджмента и использование стоп-лоссов помогают снизить влияние эмоций.

Ошибки в управлении рисками

Действия, описаны ниже, могут дорого обойтись трейдеру:

1. Открытие слишком крупных позиций без глубокого анализа рынка.
2. Высокий леверидж на старте: кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки, поэтому новичкам нужно быть с ним осторожным. 
3. Отклонение от намеченной стратегии из-за эмоций.
4. Использование “последних” или заемных денег вызывает стресс и желание “отыграть” убытки, что мешает объективности.
5. Доверие к криптосоветникам и ботам без собственного исследования.
6. Игнорирование отложенных ордеров. 
7. Пренебрежение безопасностью при работе с кошельками и торговыми платформами.

Заключение

Риск менеджмент — это основа успешной торговли. Соблюдая базовые принципы, такие как диверсификация, использование стоп-лоссов и контроль эмоций, можно существенно увеличить шансы на получение стабильной прибыли.

Хотите купить токен или монету для инвестиций? На ObmenAT24 можно обменять USD на Биткоин, Эфир и Тезер. У нас минимальные комиссии и высокие резервы.