Децентрализованная биржа: понимание и виды DEX-бирж

В криптомире существуют два типа бирж: централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX). Первые работают через посредников, а вторые, напротив, позволяют проводить сделки напрямую между участниками, обеспечивая автономность и прозрачность.

 

В этой статье мы разберем, что такое децентрализованная биржа, как пользоваться такими платформами и что они предлагают.

Что такое DEX-биржа?

Выбирая площадку для трейдинга, важно понимать механизм ее работы. Простым языком, децентрализованная биржа — это торговая платформа, которая позволяет обменивать цифровые деньги, используя блокчейн и смарт-контракты. DEX-платформы специализируются на P2P-обмене, а также не хранят личные данные и активы инвесторов на своих серверах.

DEX-биржа: преимущества

Стоит ли использовать децентрализованные торговые платформы? Рассмотрим сначала их плюсы.

Отсутствие посредников

Это минимизирует вероятность заморозки средств или проблем с доступом к активам, поскольку контроль над сделками полностью остается у пользователей.

Анонимность

На DEX-платформы не распространяются правовые нормы: нет необходимости проходить верификацию (KYC), что позволяет трейдерам сохранять приватность.

Большой выбор активов

В то время как CEX-биржи требуют проверки, тестирования и одобрения на разных уровнях, на DEX-платформах любой токен может быть добавлен автоматически.

DEX-биржа: недостатки

Зная, что DEX-биржа — это площадка, не имеющая органов управления и не привязанная к конкретным юрисдикциям, нужно учитывать риски взаимодействия с ней.

Ограниченная ликвидность

На некоторых DEX-биржах объем торгов может быть ниже, что усложняет выполнение крупных сделок.

Сложность использования 

Биржа DEX может иметь непонятный интерфейс и сложные функции, что повышает риск ошибок, особенно среди новичков. Отсутствие централизованной службы поддержки усложняет решение проблем.

Риск скама 

Поскольку новые токены могут быть добавлены без проверок, возрастает риск столкнуться с мошенническими проектами.

Виды децентрализованных бирж

Выяснив, что такое DEX-биржа, давайте познакомимся с их видами.

Ончейн-платформы 

Заявки обрабатываются и хранятся на блокчейне. Используя смарт-контракты, пользователи создают ордера, которые при совпадении автоматически исполняются.

Офчейн-платформы

Ордера обрабатываются за пределами блокчейна. Пользователи подписывают заявки локально и отправляют их на сервер. Если находится соответствие, данные передаются на блокчейн для завершения сделки.

Автоматизированные маркет-мейкеры (AMM)

Вместо ордербуков DEX-биржа использует пулы ликвидности, в которых каждая пара токенов поддерживает определенное соотношение. При обмене смарт-контракт AMM автоматически рассчитывает курс на основе текущего баланса токенов, что обеспечивает ликвидность и позволяет торговать без ожидания совпадения ордеров.

Агрегаторы

Сервисы автоматически направляют ордера через несколько бирж, обеспечивая доступ к большему объему ликвидности и к лучшим условиям.

Как начать работу с DEX-биржей?

Вам потребуется криптокошелек, совместимый с DEX. Для выполнения сделки нужно совершить четыре шага:

  • найти биржу с подходящими условиями и подключить к ней свой кошелек;
  • выбрать валютную пару и создать заявку на обмен, указав сумму и другие параметры;
  • дождаться совпадения ордеров и автоматического исполнения сделки;
  • отключить криптокошелек от площадки.

Перспективы развития DEX-бирж

Перспективы DEX бирж выглядят многообещающе благодаря росту интереса к децентрализованным финансам (DeFi) и к увеличению ликвидности. Удобство площадок, внедрение новых инструментов и связь с традиционными активами могут сделать DEX более привлекательными на рынке.

Топ-3 децентрализованных биржи (DEX)

Рассмотрим особенности самых популярных торговых DEX-площадок.

Uniswap 

DEX-биржа на блокчейне Эфириум с высокой ликвидностью, которая поддерживает множество сетей. Платформа использует модель AMM для автоматической торговли токенами.

Curve Finance

Платформа ориентирована на торговлю стейблкоинами и токенами с аналогичной стоимостью. Она предлагает низкие комиссии и минимальное проскальзывание благодаря узким диапазонам ценовых колебаний.

PancakeSwap 

DEX-сервис на BNB Smart Chain с механизмом AMM, который позволяет обменивать токены, предоставлять ликвидность, участвовать в фарминге и в лотереях.

FAQ

1. В чем отличие децентрализованной биржи от централизованной?

Децентрализованная биржа дает возможность выполнять транзакции без посредников, напрямую между пользователями, и не хранит их данные. CEX-платформа контролируется компанией, которая управляет активами, а также требует регистрацию аккаунта и прохождение верификации.

2. Как выбрать подходящую децентрализованную биржу для торговли?

Важно учитывать ликвидность, поддерживаемые токены, комиссии и совместимость с вашим кошельком. Также обратите внимание на безопасность и отзывы пользователей.

3. Могу ли я использовать децентрализованную биржу для обмена фиатных валют?

Нет, DEX-площадки работают только с цифровыми финансами.

Хотите обменять криптовалюту на фиат быстро и безопасно? ObmenAT24 гарантирует защиту данных и позволяет совершить сделку за 10-15 минут. У нас высокие резервы и самые низкие комиссии.