Фармінг криптовалюти: що це?

Що таке фармінг у криптовалюті?

Кожен власник цифрових активів може передати свої токени та монети в користування децентралізованим платформам. Там вони братимуть участь в обміні валют, кредитуванні та інших операціях, а інвестор отримуватиме дохід — відсотки чи частину комісії з кожної транзакції. Такий метод заробітку називають фармінгом криптовалют.

Для прибуткового фермерства підходять лише ті монети та токени, блокчейни яких підтримують смарт-контракти (програми, які автоматично виконують задані умови). Серед них Ethereum, Binance Coin, TRON, а також інші токени стандартів ERC-20, BEP-20 та TRC-20.

Фармінг Біткоїнів недоступний, проте розробники знайшли вихід та створили Wrapped Bitcoin (ERC-20) — похідний токен, який може брати участь у подібних операціях.

Відмінність фармінга від стейкінгу та майнінгу

Стейкінг — це "заморожування" монет на блокчейні, який працює на алгоритмі Proof of Stake. Процес дозволяє підтримувати роботу мережі, за що учасники отримують винагороду. Її розмір залежить від кількості монет і правил конкретного проєкту.

Майнінг — це видобуток криптовалют за допомогою обчислювальної техніки. Учасники вирішують складні завдання, за що отримують винагороду. Тут потрібно інвестувати в обладнання та електроенергію.

Що таке фармінг у крипті ми вже з'ясували. Простими словами, це передача своїх криптоактивів в оренду DeFi-платформ. Дохід виплачується у криптовалюті платформи, а не в тих токенах або монетах, які були вкладені спочатку.

Отже, майнінг, стейкінг та фармінг вважаються популярними та ефективними способами заробітку на крипті, але працюють вони по-різному.

Як працює фармінг?

Фармінг у крипті — це процес, в основі якого лежить ряд механізмів. Розглянемо особливості їхньої роботи.

Пули ліквідності (Liquidity Pools)

Приступаючи до фармінгу, інвестор вносить дві різні криптовалюти до спеціального сховища, яке називається пул ліквідності. Він забезпечує миттєвий обмін токенів та монет для інших користувачів. Чим більше торгів проходить через пул,  тим вищі комісії, які розподіляються між усіма інвесторами-учасниками.

Децентралізовані платформи для фармінгу

Фармінг криптовалют працює на DeFi-платформах, таких як Uniswap, PancakeSwap, Curve та інших. Процес здійснюється за допомогою смарт-контрактів, які розподіляють прибуток та повертають вкладення.

Додаючи кошти в пул на децентралізованих майданчиках, користувач отримує LP-токени — доказ того, що він вклав свою частку. Ці активи можна додатково застейкати, щоб збільшити дохід. Вони також використовуються для повернення вкладених монет.

Кредитування

Учасники фармінгу можуть надати свої активи у позику через децентралізовані кредитні протокол, наприклад, Aave або Compound. Позичальники платять відсотки за користування коштами, частина яких надходить інвесторам. Дохід залежить від суми позики та умов платформи.

Бонусний спосіб

Постачальники ліквідності можуть отримувати додаткові токени від платформ, практикуючи фармінг криптовалюти. Що це таке? Йдеться про додатковий бонус до основного доходу. Отримані токени можна продати, залишити чи використати всередині екосистеми проєкту.

Популярні платформи для фармінгу

Ми підготували короткий огляд топових сервісів, які пропонують зручні інструменти для фармінгу.

Uniswap

Одна з найвідоміших DEX-бірж, яка дозволяє заробляти на наданні ліквідності в пули токенів стандарту ERC-20. Постачальники активів отримують відсоток з комісій, що знімаються під час здійснення обмінних операцій іншими користувачами. Управління здійснюється за допомогою токена UNI.

PancakeSwap

Децентралізована біржа на базі BNB Chain, яка фокусується на токені BEP20. Користувачі можуть внести свої активи в спеціальні пули, отримавши натомість LP-токени. Їх можна заблокувати у смарт-контрактах, заробивши токени CAKE — внутрішню валюту платформи.

Compound Finance

Криптоплатформа, яка дозволяє давати або брати цифрові активи в борг.

Для старту необхідно завести гаманець Ethereum. Сервіс автоматично регулює ставки, реагуючи на попит та пропозицію.

Aave

Платформа для криптокредитування, що підтримує кілька блокчейнів. Інвестори вносять активи та отримують відсоток, коли інші користувачі беруть активи в борг. Прибутковість залежить від попиту позичальників на конкретні токени. Управління здійснюється через криптовалюту AAVE.

Yearn.Finance

Агрегатор прибутковості, який сам вибирає, куди вигідніше вкласти гроші інвестора. Він автоматично переміщує активи між різними протоколами DeFi, щоб максимізувати прибуток. Користувач просто вносить токени до сховища та отримує дохід. Для керування використовується токен YFI.

Плюси та мінуси фармінгу

Вивчаючи, що таке фармінг у криптовалюті, потрібно звертати увагу також на його позитивні та негативні сторони.

Переваги

Розглянемо спочатку плюси фармінгу:

• Простота входу. Щоб розпочати, достатньо купити криптовалюту та внести її до пулу ліквідності. Все робиться через зручний інтерфейс, а багато платформ пропонують покрокові інструкції для новачків.
• Пасивний прибуток. Після внесення ліквідності фармінг працює автоматично — інвестор просто спостерігає за винагородами, що надходять, і моніторить курс.
• Доступність. Фармінгом можна займатися як з комп'ютера, так і зі смартфона. Вам знадобиться тільки підключення до інтернету та криптогаманець.
• Висока прибутковість. При грамотному виборі платформи та стратегії можна отримувати дохід вище, ніж за звичайного ходлінгу (довгострокового утримання) криптовалют.

Недоліки

Головний мінус фармінгу криптовалют — високі комісії за транзакції, що особливо актуально для мереж із високим навантаженням, таких як Ethereum. Іноді плата за одну дію (наприклад, додавання ліквідності) може перевищувати потенційний прибуток, особливо при невеликих вкладеннях.

Який прибуток приносить фармінг?

Заробіток може сильно відрізнятися на різних платформах. У середньому річна дохідність (APY) коливається від 4% до кількох сотень відсотків. Деякі проєкти обіцяють і тисячі відсотків, але такі пропозиції найчастіше пов'язані з високими ризиками — від скамів до нестабільних схем.

Висока прибутковість зазвичай недовговічна: як тільки в пул заходить багато користувачів, сума знижується, адже винагорода розподіляється між усіма учасниками. Щоб заробляти більше, криптофермери часто мігрують між платформами. Статистика свідчить, що вже У перший день 42% користувачів залишають проєкт, а через три дні — понад 70%.

Ризики, пов'язані з фармінгом

Фармінг криптовалют — це спосіб отримання доходу на крипті, який передбачає певні ризики:

Impermanent loss: що це і як уникнути?

Це тимчасові збитки, які виникають, якщо один із токенів у пулі різко змінює ціну. Повернення курсу може нівелювати втрати, але гарантій немає.

Щоб знизити ризики:

• вибирайте пули з парою стейблкоїнів (наприклад, USDT/USDC);
• використовуйте односторонній фармінг криптовалюти, якщо такий доступний (деякі платформи дозволяють додавати в пул не пару токенів, а тільки один);
• уникайте криптовалют із високою волатильністю.

Ризики злому смарт-контрактів

Якщо автоматичні програми мають помилки або прогалини в коді, зловмисники можуть вкрасти кошти фармерів. Цей ризик підвищений на нових та маловідомих платформах. Щоб не потрапити в таку ситуацію, використовуйте перевірені сервіси, читайте відгуки та перевіряйте наявність аудиту смарт-контрактів, перш ніж розпочинати фармінг.

Волатильність криптовалют

Курси токенів часто змінюються. Навіть якщо ви заробляєте на фармінгу, вартість вашої винагороди може різко впасти разом із ринком. Це особливо критично для токенів, які видаються як бонус за участь у фармінгу. Щоб знизити ризик, важливо диверсифікувати свої вкладення між кількома активами, а також комбінувати різні способи заробітку

Як розпочати фармінг?

Щоб зрозуміти, що таке фармінг криптовалюти на практиці, дотримуйтесь простої інструкції. Цей шлях підійде навіть тим, хто раніше не стикався з DeFi-продуктами:

1. Виберіть платформу та підготуйте гаманець. Переконайтеся, що на балансі достатньо криптовалюти для оплати комісії (наприклад, ETH або BNB, залежно від мережі). Потім підключіть гаманець до вибраного сервісу для фармінгу.
2. Придбайте два токени, наприклад, ETH та USDC. Важливо, щоб вартість активів була приблизно однаковою.
3. Додайте ліквідність. Зайдіть на платформу, виберіть пул та внесіть активи. Після підтвердження транзакції ви отримаєте LP-токени, які підтверджують вашу частку в пулі. Щоразу, коли кошти братимуть участь в обмінах, на рахунок надходитиме комісія, пропорційна частці.
4. Застейкайте LP-токени. Перейдіть до розділу фармінгу, виберіть потрібний пул та заблокуйте отримані токени у смарт-контракті. Після цього розпочнеться нарахування додаткової винагороди.

Майбутнє фармінгу в криптовалюті

Ринок поступово змінюється: користувачі стають більш вимогливими, а платформи — більш розвиненими. Все частіше проєкти пропонують автоматичні стратегії та знижують поріг входу, роблячи фармінг доступним для новачків.

Основний тренд — підвищення безпеки та прозорості. Дедалі більше уваги приділяється аудиту смарт-контрактів та захисту коштів користувачів. Також розвивається мультичейн-фермерство — можливість використовувати різні блокчейни для збільшення прибутковості.

У майбутньому фармінг у крипті може стати частиною ширшої фінансової екосистеми, де децентралізовані інструменти конкуруватимуть із банками.

Поради для початківців: як мінімізувати ризики та збільшити дохід

Якщо ви розібралися, що таке фармінг, та хочете спробувати цей вид заробітку, пропонуємо рекомендації, які вбережуть вас від непередбачених збитків:

1. Починайте з невеликих сум, втрата яких суттєво не вдарить по вашому бюджету.
2. Перед тим, як вносити кошти, дізнайтеся, на який термін блокуються активи в пулі і чи є штраф за дострокове виведення.
3. Якщо прибутковість висока, то краще періодично фіксувати прибуток, адже ставка в будь-який момент може знизитися.
4. Регулярно стежте за оновленнями платформи — у разі вразливостей це допоможе швидко зреагувати та захистити свої кошти.

Висновок

Фармінг у криптовалюті — це простий спосіб отримувати пасивний дохід, надаючи свої активи децентралізованим платформам. Незважаючи на високу потенційну прибутковість, цей інструмент не позбавлений мінусів: волатильність, зломи смарт-контрактів, impermanent loss.

Успіх у фармінгу вимагає уважності, вміння керувати ризиками та готовності постійно адаптуватися до змін ринку. Якщо ви розібралися в тонкощах фармінгу, вибрали надійну платформу та дієте усвідомлено — цей інструмент може стати складовою вашої криптостратегії та принести відчутний прибуток.

Бажаєте купити Tether (USDT) для участі у фармінгу?
ObmenAT24 гарантує вигідні курси, низькі комісії, просту процедуру обміну та захист даних. Подати заявку можна лише через наш сайт.